為(wèi)貫徹落實黨的十八屆三中(zhōng)全會精(jīng)神和《中(zhōng)共中(zhōng)央 國(guó)務(wù)院關于深化科(kē)技(jì )體(tǐ)制改革 加快國(guó)家創新(xīn)體(tǐ)系建設的意見》（中(zhōng)發〔2012〕6号）等中(zhōng)央文(wén)件要求，大力推動體(tǐ)制機制創新(xīn)，促進科(kē)技(jì )和金融的深層次結合，支持國(guó)家創新(xīn)體(tǐ)系建設，現提出如下意見：
一、大力培育和發展服務(wù)科(kē)技(jì )創新(xīn)的金融組織體(tǐ)系
（一）創新(xīn)從事科(kē)技(jì )金融服務(wù)的金融組織形式。鼓勵銀行業金融機構在高新(xīn)技(jì )術産(chǎn)業開發區(qū)（以下簡稱高新(xīn)區(qū)）、國(guó)家高新(xīn)技(jì )術産(chǎn)業化基地（以下簡稱産(chǎn)業化基地）等科(kē)技(jì )資源集聚地區(qū)通過新(xīn)設或改造部分(fēn)分(fēn)（支）行作(zuò)為(wèi)從事中(zhōng)小(xiǎo)科(kē)技(jì )企業金融服務(wù)的專業分(fēn)（支）行或特色分(fēn)（支）行。對銀行業金融機構新(xīn)設或改造部分(fēn)分(fēn)（支）行從事科(kē)技(jì )金融服務(wù)的有(yǒu)關申請，優先受理(lǐ)和審核。鼓勵銀行業金融機構在财務(wù)資源、人力資源等方面給予專業分(fēn)（支）行或特色分(fēn)（支）行适當傾斜，加強業務(wù)指導和管理(lǐ)，提升服務(wù)科(kē)技(jì )創新(xīn)的專業化水平。在加強監管的前提下，允許具(jù)備條件的民(mín)間資本依法發起設立中(zhōng)小(xiǎo)型銀行，為(wèi)科(kē)技(jì )創新(xīn)提供專業化的金融服務(wù)。
（二）積極發展為(wèi)科(kē)技(jì )創新(xīn)服務(wù)的非銀行金融機構和組織。大力推動金融租賃公(gōng)司等規範發展，為(wèi)科(kē)技(jì )企業、科(kē)研院所等開展科(kē)技(jì )研發和技(jì )術改造提供大型設備、精(jīng)密器材等的租賃服務(wù)。支持發展科(kē)技(jì )小(xiǎo)額貸款公(gōng)司，按照"小(xiǎo)額、分(fēn)散"原則，向小(xiǎo)微科(kē)技(jì )企業提供貸款服務(wù)。鼓勵符合條件的小(xiǎo)額貸款公(gōng)司、金融租賃公(gōng)司通過開展資産(chǎn)證券化、發行債券等方式融資。積極推動産(chǎn)融結合，支持符合條件的大型科(kē)技(jì )企業集團公(gōng)司按規定設立财務(wù)公(gōng)司，強化其為(wèi)集團内科(kē)技(jì )企業提供金融服務(wù)的功能(néng)。
（三）培育發展科(kē)技(jì )金融中(zhōng)介服務(wù)體(tǐ)系。指導和推動地方科(kē)技(jì )部門、國(guó)家高新(xīn)區(qū)（或産(chǎn)業化基地）、金融機構和相關中(zhōng)介服務(wù)機構建立和培育發展科(kē)技(jì )金融服務(wù)中(zhōng)心等多(duō)種形式的服務(wù)平台，推動創業投資、銀行信貸、科(kē)技(jì )企業改制服務(wù)、融資路演、數據增值服務(wù)、科(kē)技(jì )項目管理(lǐ)、人才引進等方面的聯動合作(zuò)，為(wèi)科(kē)技(jì )企業提供全方位、專業化、定制化投融資解決方案。加快發展科(kē)技(jì )企業孵化、法律會計服務(wù)、人力資源管理(lǐ)等機構，為(wèi)中(zhōng)小(xiǎo)科(kē)技(jì )企業融資提供服務(wù)。
二、加快推進科(kē)技(jì )信貸産(chǎn)品和服務(wù)模式創新(xīn)
（四）完善科(kē)技(jì )信貸管理(lǐ)機制。鼓勵銀行業金融機構完善科(kē)技(jì )企業貸款利率定價機制，充分(fēn)利用(yòng)貸款利率風險定價和浮動計息規則，根據科(kē)技(jì )企業成長(cháng)狀況，動态分(fēn)享相關收益。完善科(kē)技(jì )貸款審批機制，通過建立科(kē)技(jì )貸款綠色通道等方式，提高科(kē)技(jì )貸款審批效率；通過借助科(kē)技(jì )專家咨詢服務(wù)平台，利用(yòng)信息科(kē)技(jì )技(jì )術提升評審專業化水平。完善科(kē)技(jì )信貸風險管理(lǐ)機制，探索設計專門針對科(kē)技(jì )信貸風險管理(lǐ)的模型，提高科(kē)技(jì )貸款管理(lǐ)水平。完善内部激勵約束機制，建立小(xiǎo)微科(kē)技(jì )企業信貸業務(wù)拓展獎勵辦(bàn)法，落實授信盡職免責機制，有(yǒu)效發揮差别風險容忍度對銀行開展科(kē)技(jì )信貸業務(wù)的支撐作(zuò)用(yòng)。
（五）豐富科(kē)技(jì )信貸産(chǎn)品體(tǐ)系。在有(yǒu)效防範風險的前提下，支持銀行業金融機構與創業投資、證券、保險、信托等機構合作(zuò)，創新(xīn)交叉性金融産(chǎn)品，建立和完善金融支持科(kē)技(jì )創新(xīn)的信息交流共享機制和風險共控合作(zuò)機制。全面推動符合科(kē)技(jì )企業特點的金融産(chǎn)品創新(xīn)，逐步擴大倉單、訂單、應收賬款、産(chǎn)業鏈融資以及股權質(zhì)押貸款的規模。充分(fēn)發揮政策性金融功能(néng)，支持國(guó)家重大科(kē)技(jì )計劃成果的轉化和産(chǎn)業化、科(kē)技(jì )企業并購(gòu)、國(guó)内企業自主創新(xīn)和引進消化吸收再創新(xīn)、農業科(kē)技(jì )創新(xīn)、科(kē)技(jì )企業開展國(guó)際合作(zuò)和"走出去"。
（六）創新(xīn)科(kē)技(jì )金融服務(wù)模式。鼓勵銀行業金融機構開展還款方式創新(xīn)，開發和完善适合科(kē)技(jì )企業融資需求特點的授信模式。積極向科(kē)技(jì )企業提供開戶、結算、融資、理(lǐ)财、咨詢、現金管理(lǐ)、國(guó)際業務(wù)等一站式、系統化的金融服務(wù)。加快科(kē)技(jì )系統改造升級，在符合監管要求的前提下充分(fēn)利用(yòng)互聯網技(jì )術，為(wèi)科(kē)技(jì )企業提供高效、便捷的金融服務(wù)。
（七）大力發展知識産(chǎn)權質(zhì)押融資。加強知識産(chǎn)權評估、登記、托管、流轉服務(wù)能(néng)力建設，規範知識産(chǎn)權價值分(fēn)析和評估标準，簡化知識産(chǎn)權質(zhì)押登記流程，探索建立知識産(chǎn)權質(zhì)物(wù)處置機制，為(wèi)開展知識産(chǎn)權質(zhì)押融資提供高效便捷服務(wù)。積極推進專利保險工(gōng)作(zuò)，有(yǒu)效保障企業、行業、地區(qū)的創新(xīn)發展。
三、拓寬适合科(kē)技(jì )創新(xīn)發展規律的多(duō)元化融資渠道
（八）支持科(kē)技(jì )企業上市、再融資和并購(gòu)重組。推進新(xīn)股發行體(tǐ)制改革，繼續完善和落實促進科(kē)技(jì )成果轉化應用(yòng)的政策措施，促進科(kē)技(jì )成果資本化、産(chǎn)業化。适當放寬科(kē)技(jì )企業的财務(wù)準入标準，簡化發行條件。建立創業闆再融資制度，形成"小(xiǎo)額、快速、靈活"的創業闆再融資機制，為(wèi)科(kē)技(jì )企業提供便捷的再融資渠道。支持符合條件的科(kē)技(jì )企業在境外上市融資。支持科(kē)技(jì )上市企業通過并購(gòu)重組做大做強。推進實施并購(gòu)重組分(fēn)道制審核制度，對符合條件的企業申請實行豁免或快速審核。鼓勵科(kē)技(jì )上市企業通過并購(gòu)基金等方式實施兼并重組，拓寬融資渠道。研究允許科(kē)技(jì )上市企業發行優先股、定向可(kě)轉債等作(zuò)為(wèi)并購(gòu)工(gōng)具(jù)的可(kě)行性，豐富并購(gòu)重組工(gōng)具(jù)。
（九）鼓勵科(kē)技(jì )企業利用(yòng)債券市場融資。支持科(kē)技(jì )企業通過發行企業債、公(gōng)司債、短期融資券、中(zhōng)期票據、中(zhōng)小(xiǎo)企業集合票據、中(zhōng)小(xiǎo)企業集合債券、小(xiǎo)微企業增信集合債券、中(zhōng)小(xiǎo)企業私募債等産(chǎn)品進行融資。鼓勵和支持相關部門通過優化工(gōng)作(zuò)流程，提高發行工(gōng)作(zuò)效率，為(wèi)科(kē)技(jì )企業發行債券提供融資便利。對符合條件的科(kē)技(jì )企業發行直接債務(wù)融資工(gōng)具(jù)的，鼓勵中(zhōng)介機構适當降低收費，減輕科(kē)技(jì )企業的融資成本負擔。繼續推動并購(gòu)債、可(kě)轉債、高收益債等産(chǎn)品發展，支持科(kē)技(jì )企業滾動融資，行業收購(gòu)兼并和創投公(gōng)司、私募基金投資和退出。
（十）推動創業投資發展壯大。發揮政府資金杠杆作(zuò)用(yòng)，充分(fēn)利用(yòng)現有(yǒu)的創業投資基金，完善創業投資政策環境和退出機制，鼓勵更多(duō)社會資本進入創業投資領域。推動各級政府部門設立的創業投資機構通過階段參股、跟進投資等多(duō)種方式，引導創業投資資金投向初創期科(kē)技(jì )企業和科(kē)技(jì )成果轉化項目。完善和落實創業投資機構相關稅收政策，推動運用(yòng)财政稅收等優惠政策引導創業投資機構投資科(kē)技(jì )企業，支持符合條件的創業投資企業、股權投資企業、産(chǎn)業投資基金發行企業債券；支持符合條件的創業投資企業、股權投資企業、産(chǎn)業投資基金的股東或有(yǒu)限合夥人發行企業債券。鼓勵發展天使投資。
（十一）鼓勵其他(tā)各類市場主體(tǐ)支持科(kē)技(jì )創新(xīn)。支持科(kē)技(jì )企業通過在全國(guó)中(zhōng)小(xiǎo)企業股份轉讓系統實現股份轉讓和定向融資。探索研究全國(guó)中(zhōng)小(xiǎo)企業股份轉讓系統挂牌公(gōng)司的并購(gòu)重組監管制度，規範引導其并購(gòu)重組活動。探索利用(yòng)各類産(chǎn)權交易機構為(wèi)非上市小(xiǎo)微科(kē)技(jì )企業提供股份轉讓渠道，建立健全未上市科(kē)技(jì )股份公(gōng)司股權集中(zhōng)托管、轉讓、市場監管等配套制度。加快發展統一的區(qū)域性技(jì )術産(chǎn)權交易市場，推動地方加強省級技(jì )術産(chǎn)權交易市場建設，完善創業風險投資退出機制。支持證券公(gōng)司直投子公(gōng)司、另類投資子公(gōng)司、基金管理(lǐ)公(gōng)司專業子公(gōng)司等，在風險可(kě)控前提下按規定投資非上市科(kē)技(jì )企業股權、債券類資産(chǎn)、收益權等實體(tǐ)資産(chǎn)，為(wèi)不同類型、不同發展階段的科(kē)技(jì )企業提供資金支持。
