商(shāng)業銀行股權管理(lǐ)暫行辦(bàn)法（2018年第1号）
商(shāng)業銀行股權管理(lǐ)暫行辦(bàn)法已經中(zhōng)國(guó)銀監會2018年第1次主席會議通過。現予公(gōng)布，自公(gōng)布之日起施行。
主席：郭樹清
2018年1月5日
商(shāng)業銀行股權管理(lǐ)暫行辦(bàn)法
第一章 總則
第一條 為(wèi)加強商(shāng)業銀行股權管理(lǐ)，規範商(shāng)業銀行股東行為(wèi)，保護商(shāng)業銀行、存款人和其他(tā)客戶的合法權益，維護股東的合法利益，促進商(shāng)業銀行持續健康發展，根據《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)公(gōng)司法》《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)銀行業監督管理(lǐ)法》《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)商(shāng)業銀行法》等法律法規，制定本辦(bàn)法。
第二條 本辦(bàn)法适用(yòng)于中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)境内依法設立的商(shāng)業銀行。法律法規對外資銀行變更股東或調整股東持股比例另有(yǒu)規定的，從其規定。
第三條 商(shāng)業銀行股權管理(lǐ)應當遵循分(fēn)類管理(lǐ)、資質(zhì)優良、關系清晰、權責明确、公(gōng)開透明原則。
第四條 投資人及其關聯方、一緻行動人單獨或合計拟首次持有(yǒu)或累計增持商(shāng)業銀行資本總額或股份總額百分(fēn)之五以上的，應當事先報銀監會或其派出機構核準。對通過境内外證券市場拟持有(yǒu)商(shāng)業銀行股份總額百分(fēn)之五以上的行政許可(kě)批複，有(yǒu)效期為(wèi)六個月。審批的具(jù)體(tǐ)要求和程序按照銀監會相關規定執行。
投資人及其關聯方、一緻行動人單獨或合計持有(yǒu)商(shāng)業銀行資本總額或股份總額百分(fēn)之一以上、百分(fēn)之五以下的，應當在取得相應股權後十個工(gōng)作(zuò)日内向銀監會或其派出機構報告。報告的具(jù)體(tǐ)要求和程序，由銀監會另行規定。
第五條 商(shāng)業銀行股東應當具(jù)有(yǒu)良好的社會聲譽、誠信記錄、納稅記錄和财務(wù)狀況，符合法律法規規定和監管要求。
第六條 商(shāng)業銀行的股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人、最終受益人等各方關系應當清晰透明。
股東與其關聯方、一緻行動人的持股比例合并計算。
第七條 商(shāng)業銀行股東應當遵守法律法規、監管規定和公(gōng)司章程，依法行使股東權利，履行法定義務(wù)。
商(shāng)業銀行應當加強對股權事務(wù)的管理(lǐ)，完善公(gōng)司治理(lǐ)結構。
銀監會及其派出機構依法對商(shāng)業銀行股權進行監管，對商(shāng)業銀行及其股東等單位和人員的相關違法違規行為(wèi)進行查處。
第八條 商(shāng)業銀行及其股東應當根據法律法規和監管要求，充分(fēn)披露相關信息，接受社會監督。
第九條 商(shāng)業銀行、銀監會及其派出機構應當加強對商(shāng)業銀行主要股東的管理(lǐ)。
商(shāng)業銀行主要股東是指持有(yǒu)或控制商(shāng)業銀行百分(fēn)之五以上股份或表決權，或持有(yǒu)資本總額或股份總額不足百分(fēn)之五但對商(shāng)業銀行經營管理(lǐ)有(yǒu)重大影響的股東。
前款中(zhōng)的“重大影響”，包括但不限于向商(shāng)業銀行派駐董事、監事或高級管理(lǐ)人員，通過協議或其他(tā)方式影響商(shāng)業銀行的财務(wù)和經營管理(lǐ)決策以及銀監會或其派出機構認定的其他(tā)情形。
第二章 股東責任
第十條 商(shāng)業銀行股東應當嚴格按照法律法規和銀監會規定履行出資義務(wù)。
商(shāng)業銀行股東應當使用(yòng)自有(yǒu)資金入股商(shāng)業銀行，且确保資金來源合法，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有(yǒu)資金入股，法律法規另有(yǒu)規定的除外。
第十一條 主要股東入股商(shāng)業銀行時，應當書面承諾遵守法律法規、監管規定和公(gōng)司章程，并就入股商(shāng)業銀行的目的作(zuò)出說明。
第十二條 商(shāng)業銀行股東不得委托他(tā)人或接受他(tā)人委托持有(yǒu)商(shāng)業銀行股權。
商(shāng)業銀行主要股東應當逐層說明其股權結構直至實際控制人、最終受益人，以及其與其他(tā)股東的關聯關系或者一緻行動關系。
第十三條 商(shāng)業銀行股東轉讓所持有(yǒu)的商(shāng)業銀行股權，應當告知受讓方需符合法律法規和銀監會規定的條件。
第十四條 同一投資人及其關聯方、一緻行動人作(zuò)為(wèi)主要股東參股商(shāng)業銀行的數量不得超過2家，或控股商(shāng)業銀行的數量不得超過1家。
根據國(guó)務(wù)院授權持有(yǒu)商(shāng)業銀行股權的投資主體(tǐ)、銀行業金融機構，法律法規另有(yǒu)規定的主體(tǐ)入股商(shāng)業銀行，以及投資人經銀監會批準并購(gòu)重組高風險商(shāng)業銀行，不受本條前款規定限制。
第十五條 同一投資人及其關聯方、一緻行動人入股商(shāng)業銀行應當遵守銀監會規定的持股比例要求。
第十六條 商(shāng)業銀行主要股東及其控股股東、實際控制人不得存在下列情形：
（一）被列為(wèi)相關部門失信聯合懲戒對象；
（二）存在嚴重逃廢銀行債務(wù)行為(wèi)；
（三）提供虛假材料或者作(zuò)不實聲明；
（四）對商(shāng)業銀行經營失敗或重大違法違規行為(wèi)負有(yǒu)重大責任；
（五）拒絕或阻礙銀監會或其派出機構依法實施監管；
（六）因違法違規行為(wèi)被金融監管部門或政府有(yǒu)關部門查處，造成惡劣影響；
（七）其他(tā)可(kě)能(néng)對商(shāng)業銀行經營管理(lǐ)産(chǎn)生不利影響的情形。
第十七條 商(shāng)業銀行主要股東自取得股權之日起五年内不得轉讓所持有(yǒu)的股權。
經銀監會或其派出機構批準采取風險處置措施、銀監會或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一投資人控制的不同主體(tǐ)之間轉讓股權等特殊情形除外。
第十八條 商(shāng)業銀行主要股東應當嚴格按照法律法規、監管規定和公(gōng)司章程行使出資人權利，履行出資人義務(wù)，不得濫用(yòng)股東權利幹預或利用(yòng)其影響力幹預董事會、高級管理(lǐ)層根據公(gōng)司章程享有(yǒu)的決策權和管理(lǐ)權，不得越過董事會和高級管理(lǐ)層直接幹預或利用(yòng)影響力幹預商(shāng)業銀行經營管理(lǐ)，進行利益輸送，或以其他(tā)方式損害存款人、商(shāng)業銀行以及其他(tā)股東的合法權益。
第十九條 商(shāng)業銀行主要股東應當根據監管規定書面承諾在必要時向商(shāng)業銀行補充資本，并通過商(shāng)業銀行每年向銀監會或其派出機構報告資本補充能(néng)力。
第二十條 商(shāng)業銀行主要股東應當建立有(yǒu)效的風險隔離機制，防止風險在股東、商(shāng)業銀行以及其他(tā)關聯機構之間傳染和轉移。
第二十一條 商(shāng)業銀行主要股東應當對其與商(shāng)業銀行和其他(tā)關聯機構之間董事會成員、監事會成員和高級管理(lǐ)人員的交叉任職進行有(yǒu)效管理(lǐ)，防範利益沖突。
第二十二條 商(shāng)業銀行股東應當遵守法律法規和銀監會關于關聯交易的相關規定，不得與商(shāng)業銀行進行不當的關聯交易，不得利用(yòng)其對商(shāng)業銀行經營管理(lǐ)的影響力獲取不正當利益。
第二十三條 商(shāng)業銀行股東質(zhì)押其持有(yǒu)的商(shāng)業銀行股權的，應當遵守法律法規和銀監會關于商(shāng)業銀行股權質(zhì)押的相關規定，不得損害其他(tā)股東和商(shāng)業銀行的利益。
第二十四條 商(shāng)業銀行發生重大風險事件或重大違法違規行為(wèi)，被銀監會或其派出機構采取風險處置或接管等措施的，股東應當積極配合銀監會或其派出機構開展風險處置等工(gōng)作(zuò)。
第二十五條 金融産(chǎn)品可(kě)以持有(yǒu)上市商(shāng)業銀行股份，但單一投資人、發行人或管理(lǐ)人及其實際控制人、關聯方、一緻行動人控制的金融産(chǎn)品持有(yǒu)同一商(shāng)業銀行股份合計不得超過該商(shāng)業銀行股份總額的百分(fēn)之五。
商(shāng)業銀行主要股東不得以發行、管理(lǐ)或通過其他(tā)手段控制的金融産(chǎn)品持有(yǒu)該商(shāng)業銀行股份。
第三章 商(shāng)業銀行職責
第二十六條 商(shāng)業銀行董事會應當勤勉盡責，并承擔股權事務(wù)管理(lǐ)的最終責任。
商(shāng)業銀行董事長(cháng)是處理(lǐ)商(shāng)業銀行股權事務(wù)的第一責任人。董事會秘書協助董事長(cháng)工(gōng)作(zuò)，是處理(lǐ)股權事務(wù)的直接責任人。
董事長(cháng)和董事會秘書應當忠實、誠信、勤勉地履行職責。履職未盡責的，依法承擔法律責任。
第二十七條 商(shāng)業銀行應當建立和完善股權信息管理(lǐ)系統和股權管理(lǐ)制度，做好股權信息登記、關聯交易管理(lǐ)和信息披露等工(gōng)作(zuò)。
商(shāng)業銀行應當加強與股東及投資者的溝通，并負責與股權事務(wù)相關的行政許可(kě)申請、股東信息和相關事項報告及資料報送等工(gōng)作(zuò)。
第二十八條 商(shāng)業銀行應當将關于股東管理(lǐ)的相關監管要求、股東的權利義務(wù)等寫入公(gōng)司章程，在公(gōng)司章程中(zhōng)載明下列内容：
（一）股東應當遵守法律法規和監管規定；
（二）主要股東應當在必要時向商(shāng)業銀行補充資本；
（三）應經但未經監管部門批準或未向監管部門報告的股東，不得行使股東大會召開請求權、表決權、提名(míng)權、提案權、處分(fēn)權等權利；
（四）對于存在虛假陳述、濫用(yòng)股東權利或其他(tā)損害商(shāng)業銀行利益行為(wèi)的股東，銀監會或其派出機構可(kě)以限制或禁止商(shāng)業銀行與其開展關聯交易，限制其持有(yǒu)商(shāng)業銀行股權的限額、股權質(zhì)押比例等，并可(kě)限制其股東大會召開請求權、表決權、提名(míng)權、提案權、處分(fēn)權等權利。
第二十九條 商(shāng)業銀行應當加強對股東資質(zhì)的審查，對主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人、最終受益人信息進行核實并掌握其變動情況，就股東對商(shāng)業銀行經營管理(lǐ)的影響進行判斷，依法及時、準确、完整地報告或披露相關信息。
第三十條 商(shāng)業銀行董事會應當至少每年對主要股東資質(zhì)情況、履行承諾事項情況、落實公(gōng)司章程或協議條款情況以及遵守法律法規、監管規定情況進行評估，并及時将評估報告報送銀監會或其派出機構。
第三十一條 商(shāng)業銀行應當建立股權托管制度，将股權在符合要求的托管機構進行集中(zhōng)托管。托管的具(jù)體(tǐ)要求由銀監會另行規定。
第三十二條 商(shāng)業銀行應當加強關聯交易管理(lǐ)，準确識别關聯方，嚴格落實關聯交易審批制度和信息披露制度，及時向銀監會或其派出機構報告關聯交易情況。
商(shāng)業銀行應當按照穿透原則将主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人、最終受益人作(zuò)為(wèi)自身的關聯方進行管理(lǐ)。
第三十三條 商(shāng)業銀行對主要股東或其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人、最終受益人等單個主體(tǐ)的授信餘額不得超過商(shāng)業銀行資本淨額的百分(fēn)之十。商(shāng)業銀行對單個主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人、最終受益人的合計授信餘額不得超過商(shāng)業銀行資本淨額的百分(fēn)之十五。
前款中(zhōng)的授信，包括貸款（含貿易融資）、票據承兌和貼現、透支、債券投資、特定目的載體(tǐ)投資、開立信用(yòng)證、保理(lǐ)、擔保、貸款承諾，以及其他(tā)實質(zhì)上由商(shāng)業銀行或商(shāng)業銀行發行的理(lǐ)财産(chǎn)品承擔信用(yòng)風險的業務(wù)。其中(zhōng)，商(shāng)業銀行應當按照穿透原則确認最終債務(wù)人。
商(shāng)業銀行的主要股東或其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人、最終受益人等為(wèi)金融機構的，商(shāng)業銀行與其開展同業業務(wù)時，應當遵守法律法規和相關監管部門關于同業業務(wù)的相關規定。
第三十四條 商(shāng)業銀行與主要股東或其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人、最終受益人發生自用(yòng)動産(chǎn)與不動産(chǎn)買賣或租賃；信貸資産(chǎn)買賣；抵債資産(chǎn)的接收和處置；信用(yòng)增值、信用(yòng)評估、資産(chǎn)評估、法律、信息、技(jì )術和基礎設施等服務(wù)交易；委托或受托銷售以及其他(tā)交易的，應當遵守法律法規和銀監會有(yǒu)關規定，并按照商(shāng)業原則進行，不應優于對非關聯方同類交易條件，防止風險傳染和利益輸送。
第三十五條 商(shāng)業銀行應當加強對股權質(zhì)押和解押的管理(lǐ)，在股東名(míng)冊上記載質(zhì)押相關信息，并及時協助股東向有(yǒu)關機構辦(bàn)理(lǐ)出質(zhì)登記。
第四章 信息披露
第三十六條 商(shāng)業銀行主要股東應當及時、準确、完整地向商(shāng)業銀行報告以下信息：
（一）自身經營狀況、财務(wù)信息、股權結構；
（二）入股商(shāng)業銀行的資金來源；
（三）控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人、最終受益人及其變動情況；
（四）所持商(shāng)業銀行股權被采取訴訟保全措施或者被強制執行；
（五）所持商(shāng)業銀行股權被質(zhì)押或者解押；
（六）名(míng)稱變更；
（七）合并、分(fēn)立；
（八）被采取責令停業整頓、指定托管、接管或撤銷等監管措施，或者進入解散、破産(chǎn)、清算程序；
（九）其他(tā)可(kě)能(néng)影響股東資質(zhì)條件變化或導緻所持商(shāng)業銀行股權發生變化的情況。
第三十七條 商(shāng)業銀行應當通過半年報或年報在官方網站等渠道真實、準确、完整地披露商(shāng)業銀行股權信息，披露内容包括：
（一）報告期末股票、股東總數及報告期間股票變動情況；
（二）報告期末公(gōng)司前十大股東持股情況；
（三）報告期末主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人、最終受益人情況；
（四）報告期内與主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人、最終受益人關聯交易情況；
（五）主要股東出質(zhì)銀行股權情況；
（六）股東提名(míng)董事、監事情況；
（七）銀監會規定的其他(tā)信息。
第三十八條 主要股東相關信息可(kě)能(néng)影響股東資質(zhì)條件發生重大變化或導緻所持商(shāng)業銀行股權發生重大變化的，商(shāng)業銀行應及時進行信息披露。
第三十九條 對于應當報請銀監會或其派出機構批準但尚未獲得批準的股權事項，商(shāng)業銀行在信息披露時應當作(zuò)出說明。
第五章 監督管理(lǐ)
第四十條 銀監會及其派出機構應當加強對商(shāng)業銀行股東的穿透監管，加強對主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人及最終受益人的審查、識别和認定。商(shāng)業銀行主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人及最終受益人，以銀監會或其派出機構認定為(wèi)準。
銀監會及其派出機構有(yǒu)權采取下列措施，了解商(shāng)業銀行股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人及最終受益人信息：
（一）要求股東逐層披露其股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人及最終受益人；
（二）要求股東報送資産(chǎn)負債表、利潤表和其他(tā)财務(wù)會計報告和統計報表、公(gōng)司發展戰略和經營管理(lǐ)材料以及注冊會計師出具(jù)的審計報告；
（三）要求股東及相關人員對有(yǒu)關事項作(zuò)出解釋說明；
（四）詢問股東及相關人員;
（五）實地走訪或調查股東經營情況；
（六）銀監會及其派出機構認為(wèi)可(kě)以采取的其他(tā)監管措施。
對與涉嫌違法事項有(yǒu)關的商(shāng)業銀行股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人及最終受益人，銀監會及其派出機構有(yǒu)權依法查閱、複制有(yǒu)關财務(wù)會計、财産(chǎn)權登記等文(wén)件、資料；對可(kě)能(néng)被轉移、隐匿、毀損或者僞造的文(wén)件、資料，予以先行登記保存。
第四十一條 銀監會及其派出機構有(yǒu)權要求商(shāng)業銀行在公(gōng)司章程中(zhōng)載明股東權利和義務(wù)，以及股東應當遵守和執行監管規定和監管要求的内容；有(yǒu)權要求商(shāng)業銀行或股東就其提供的有(yǒu)關資質(zhì)條件、關聯關系或入股資金等信息的真實性作(zuò)出聲明，并承諾承擔因提供虛假信息或不實聲明造成的後果。
第四十二條 銀監會及其派出機構有(yǒu)權評估商(shāng)業銀行主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人、最終受益人的經營活動，以判斷其對商(shāng)業銀行和銀行集團安(ān)全穩健運行的影響。
第四十三條 銀監會及其派出機構有(yǒu)權根據商(shāng)業銀行與股東關聯交易的風險狀況，要求商(shāng)業銀行降低對一個或一個以上直至全部股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人、最終受益人授信餘額占其資本淨額的比例，限制或禁止商(shāng)業銀行與一個或一個以上直至全部股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人、最終受益人開展交易。
第四十四條 銀監會及其派出機構根據審慎監管的需要，有(yǒu)權限制同一股東及其關聯方、一緻行動人入股商(shāng)業銀行的數量、持有(yǒu)商(shāng)業銀行股權的限額、股權質(zhì)押比例等。
第四十五條 銀監會及其派出機構應當建立股東動态監測機制，至少每年對商(shāng)業銀行主要股東的資質(zhì)條件、執行公(gōng)司章程情況和承諾情況、行使股東權利和義務(wù)、落實法律法規和監管規定情況進行評估。
銀監會及其派出機構應當将評估工(gōng)作(zuò)納入日常監管，并視情形采取限期整改等監管措施。
第四十六條 商(shāng)業銀行主要股東為(wèi)金融機構的，銀監會及其派出機構應當與該金融機構的監管機構建立有(yǒu)效的信息交流和共享機制。
第四十七條 商(shāng)業銀行在股權管理(lǐ)過程中(zhōng)存在下列情形之一的，銀監會或其派出機構應當責令限期改正；逾期未改正，或者其行為(wèi)嚴重危及該商(shāng)業銀行的穩健運行、損害存款人和其他(tā)客戶合法權益的，經銀監會或其省一級派出機構負責人批準，可(kě)以區(qū)别情形，按照《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)銀行業監督管理(lǐ)法》第三十七條規定，采取相應的監管措施：
（一）未按要求及時申請審批或報告的；
（二）提供虛假的或者隐瞞重要事實的報表、報告等文(wén)件、資料的；
（三）未按規定制定公(gōng)司章程，明确股東權利義務(wù)的；
（四）未按規定進行股權托管的；
（五）未按規定進行信息披露的；
（六）未按規定開展關聯交易的；
（七）未按規定進行股權質(zhì)押管理(lǐ)的；
（八）拒絕或阻礙監管部門進行調查核實的；
（九）其他(tā)違反股權管理(lǐ)相關要求的。
第四十八條 商(shāng)業銀行股東或其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人、最終受益人等存在下列情形，造成商(shāng)業銀行違反審慎經營規則的，銀監會或其派出機構根據《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)銀行業監督管理(lǐ)法》第三十七條規定，可(kě)以責令商(shāng)業銀行控股股東轉讓股權；限制商(shāng)業銀行股東參與經營管理(lǐ)的相關權利，包括股東大會召開請求權、表決權、提名(míng)權、提案權、處分(fēn)權等：
（一）虛假出資、出資不實、抽逃出資或者變相抽逃出資的；
（二）違規使用(yòng)委托資金、債務(wù)資金或其他(tā)非自有(yǒu)資金投資入股的；
（三）違規進行股權代持的；
（四）未按規定進行報告的；
（五）拒絕向商(shāng)業銀行、銀監會或其派出機構提供文(wén)件材料或提供虛假文(wén)件材料、隐瞞重要信息以及遲延提供相關文(wén)件材料的；
（六）違反承諾或公(gōng)司章程的；
（七）主要股東或其控股股東、實際控制人不符合本辦(bàn)法規定的監管要求的；
（八）違規開展關聯交易的；
（九）違規進行股權質(zhì)押的；
（十）拒絕或阻礙銀監會或其派出機構進行調查核實的；
（十一）不配合銀監會或其派出機構開展風險處置的；
（十二）其他(tā)濫用(yòng)股東權利或不履行股東義務(wù)，損害商(shāng)業銀行、存款人或其他(tā)股東利益的。
第四十九條 商(shāng)業銀行未遵守本辦(bàn)法規定進行股權管理(lǐ)的，銀監會或其派出機構可(kě)以調整該商(shāng)業銀行公(gōng)司治理(lǐ)評價結果或監管評級。
商(shāng)業銀行董事會成員在履職過程中(zhōng)未就股權管理(lǐ)方面的違法違規行為(wèi)提出異議的，最近一次履職評價不得評為(wèi)稱職。
第五十條 銀監會及其派出機構建立商(shāng)業銀行股權管理(lǐ)和股東行為(wèi)不良記錄數據庫，通過全國(guó)信用(yòng)信息共享平台與相關部門或政府機構共享信息。
對于存在違法違規行為(wèi)且拒不改正的股東，銀監會及其派出機構可(kě)以單獨或會同相關部門和單位予以聯合懲戒，可(kě)通報、公(gōng)開譴責、禁止其一定期限直至終身入股商(shāng)業銀行。
第六章 法律責任
第五十一條 商(shāng)業銀行未按要求對股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人、最終受益人信息進行審查、審核或披露的，由銀監會或其派出機構按照《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)銀行業監督管理(lǐ)法》第四十六條、第四十八條的規定，責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；對負有(yǒu)責任的董事長(cháng)、董事會秘書和其他(tā)相關責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
第五十二條 商(shāng)業銀行存在本辦(bàn)法第四十七條規定的情形之一，情節較為(wèi)嚴重的，由銀監會或其派出機構按照《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)銀行業監督管理(lǐ)法》第四十六條、第四十七條、第四十八條規定，處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特别嚴重或者逾期不改正的，可(kě)以責令停業整頓或者吊銷其經營許可(kě)證。對負有(yǒu)責任的董事長(cháng)、董事會秘書和其他(tā)相關責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款，情節嚴重的，取消其董事和高管任職資格。
第五十三條 投資人未經批準持有(yǒu)商(shāng)業銀行資本總額或股份總額百分(fēn)之五以上的，由銀監會或其派出機構按照《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)商(shāng)業銀行法》第七十九條規定，責令改正，有(yǒu)違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有(yǒu)違法所得或違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
第五十四條 商(shāng)業銀行股東或其控股股東、實際控制人、關聯方、一緻行動人、最終受益人等以隐瞞、欺騙等不正當手段獲得批準持有(yǒu)商(shāng)業銀行資本總額或股份總額百分(fēn)之五以上的，由銀監會或其派出機構按照《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)行政許可(kě)法》的規定，對相關行政許可(kě)予以撤銷。
第七章 附則
第五十五條 本辦(bàn)法所稱“以上”均含本數，“以下”“不足”不含本數。
第五十六條 本辦(bàn)法中(zhōng)下列用(yòng)語的含義:
（一）控股股東，是指根據《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)公(gōng)司法》第二百一十六條規定，其出資額占有(yǒu)限責任公(gōng)司資本總額百分(fēn)之五十以上或者其持有(yǒu)的股份占股份有(yǒu)限公(gōng)司股本總額百分(fēn)之五十以上的股東；出資額或者持有(yǒu)股份的比例雖然不足百分(fēn)之五十，但依其出資額或者持有(yǒu)的股份所享有(yǒu)的表決權已足以對股東會、股東大會的決議産(chǎn)生重大影響的股東。
（二）實際控制人，是指根據《中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)公(gōng)司法》第二百一十六條規定，雖不是公(gōng)司的股東，但通過投資關系、協議或者其他(tā)安(ān)排，能(néng)夠實際支配公(gōng)司行為(wèi)的人。
（三）關聯方，是指根據《企業會計準則第36号關聯方披露》規定，一方控制、共同控制另一方或對另一方施加重大影響，以及兩方或兩方以上同受一方控制、共同控制或重大影響的。但國(guó)家控制的企業之間不僅因為(wèi)同受國(guó)家控股而具(jù)有(yǒu)關聯關系。
（四）一緻行動，是指投資者通過協議、其他(tā)安(ān)排，與其他(tā)投資者共同擴大其所能(néng)夠支配的一個公(gōng)司股份表決權數量的行為(wèi)或者事實。達成一緻行動的相關投資者，為(wèi)一緻行動人。
（五）最終受益人，是指實際享有(yǒu)商(shāng)業銀行股權收益的人。
第五十七條 在中(zhōng)華人民(mín)共和國(guó)境内依法設立的農村合作(zuò)銀行、農村信用(yòng)社、貸款公(gōng)司、農村資金互助社、金融資産(chǎn)管理(lǐ)公(gōng)司、信托公(gōng)司、企業集團财務(wù)公(gōng)司、金融租賃公(gōng)司、汽車(chē)金融公(gōng)司、貨币經紀公(gōng)司、消費金融公(gōng)司以及經銀監會批準設立的其他(tā)金融機構，參照适用(yòng)本辦(bàn)法，銀監會另有(yǒu)規定的從其規定。
第五十八條 本辦(bàn)法由銀監會負責解釋。
第五十九條 本辦(bàn)法自公(gōng)布之日起施行。本辦(bàn)法施行前，銀監會有(yǒu)關商(shāng)業銀行股權管理(lǐ)的規定與本辦(bàn)法不一緻的，按照本辦(bàn)法執行。
